传统金融行业上云之路
传统金融行业上云之路
一、前言
黄经理|深圳市前海丰盛基资产管理有限公司定制化网站负责人
“我们业务内容一直以来数据内容都是比较多的，金融行业对于客户资料的审核更是严格，那就进一步的需要客户提供的资料就更多。现在我们将线下的审核流程迁移到线上，那就意味着线上数据库将接收更多的数据资料。这对网站服务器有着非常高的要求，更不要说网站还搭载着我们的业务数据库，对服务器的安全性与承载能力都非常看重。 在新万网络的推荐下，我们选用了阿里云的云服务器，让我们的网站行走在云端，这种体验是非常好的。而且阿里云的服务器十分稳定，使网站平台用起来非常的流畅，也让客户有了一个很好的体验！平台是我司的财富宝箱，而阿里云就是我们财富宝箱的护盾，为我们牢牢防御住了外界侵入。只想表达一句：感谢新万感谢阿里云！”
二、客户介绍：丰盛投融，于2015年创办于美丽富裕的深圳市经济特区，是经过深圳市市场监督管理局审核通过的、并与深圳市多家商业银行合作的产品渠道代理机构，是银行与民众资金管理的桥梁。 丰盛投融致力于为中小企业与个人客户提供消费、创业贷款等金融领域的代理服务，坚持客户为主、服务到位的金融生活理念，推动公司核心金融服务与互联网金融的向前发展，在为客户赢得便捷的融资贷款服务的同时，也促进了公司的快速发展。丰盛投融在丰富贷款融资产品的同时，为客户提供金融咨询服务。 随着互联网技术的高速发展，传统的金融行业加快转型步伐，从业务、客户、经营方向等多方面进行新一轮的规划与整合，整个行业迎来全新的商务发展模式。在公司开启新征程的情况下，丰盛投融主动寻求发展与突破，借助互联网新兴势头迅速的做出调整。
三、线上之路：2018年年初，丰盛投融的总部决定，打造公司线上运营平台，集合公司各流程分支的业务内容与线下资源。将金融企业对接客户的繁杂的线下审核资料流程，整体搬到线上平台，整合企业业务管理、客户管理、订单管理、积分商城等各大功能，打造面向客户的上线操作提交资料及流程审核，现在业务员只需在线操作即可。 本次建站项目是丰盛投融的第二次建站，第一次同样是与阿里云建站TOP级建站服务商新万网络（店铺链接：https://shop78195144.market.aliyun.com/）的合作，使用新万网络定制化建站服务，是一次非常愉快的合作体验。这次合作属于阿里云线上合作，由阿里云平台提供的让人放心的担保交易，先验货后打款的保证用户资金安全；其次新万网络提供建站产品设计不满意全额退款的保障，保障客户对建站页面设计的100%满意度；更有阿里云的服务全程监管，监管流程透明，运维产品享受100%的服务保障。
项目开始—需求确认—首页设计—首页确认—页面设计—前端实施——后台开发—后台测试—添加产品和文章资料—整站确认—项目上线，丰盛投融定制商城从项目接触到网站上线结项，总共历时4个月。 结合新万网络自主开发的网站后台管理系统和阿里云服务器，保证客户网站安全及访问速度。
第一阶段：调研阶段 与丰盛投融不是第一次合作，在定制开发的功能性网站上线之前，与其合作的是一个纯粹的展示型网站，符合大部分企业对于企业官网的要求--展示，主要展示公司信息与资料，是公司面向互联网市场的一扇窗口。 在第二次合作期间，与丰盛投融定制网站负责人黄经理接触面谈多次，充分了解到客户对于此次定制网站的要求。丰盛投融大部分的业务是传统的纸质办公，在办理公司的主营业务贷款时，利用大量的人力物力审核客户资料。如此线下流程，耗费时间长、成本高，且丰盛投融面向全国客户，为使各个地区的能够快速的办理金融业务，公司采用定制化建站解决方案。将企业线下审核业务流程搬到线上，同时网站设计开发“客户池”，管理公司客户，将传统的CRM与定制化网站相结合，打造专属的网站核心三大系统：“客户管理系统”、“订单管理系统”以及“业务管理系统”。
第二阶段：界面设计（平面+动画）以及程序开发阶段 新万网络为丰盛投融提供的解决方案中，包含电脑端、微信端、手机端以及小程序，四站合一，统一后台管理，将用户面扩展到全网营销，这样的全网布局，解决了不同终端使用用户的访问地点差异问题，提高用户的使用体验。 构建8个网站“核心”：
第三阶段：功能测试、资料上传阶段 丰盛投融是传统的金融行业转移线上业务的典型案例，伴随的金融行业业务内容的增长，原有的线下系统已经很难完全满足企业横向发展的需要。网站搭建完成后，经过新万网络专业人员的站点功能测试以及网站资料的上传，逐步丰富网站内容，满足客户在线上的业务需求。并且由于网站站点内容量过大，为避免网站访问期间的出现效率低下的缘故，站点在端口技术开发的过程中，引入阿里云云服务器，丰盛投融的网站安全行走在云上。
四、功能性站点的搭建对丰盛投融带来的收获
1成本的降低---业务流程的迁移： 业务流程有线下转移到线上的流程转移，是控制成本、优化资源配置、提供标准化服务、提高运营效率、分散风险、增强核心竞争力等各方面实现企业的规划,因此国际国内许多大型的金融机构已经将自身线上业务转移到线上。最常见的就是银行的自助系统，大大提高银行的办事效率。尤其在近几年，由于全球经济下滑风险加大，金融竞争越来越激烈，国内外越来越多的金融机构与企业利用线上的业务转移来提升自身核心竞争力以减少由于经济下滑带来的负面影响，从而保证自已在国内国际金融市场始终占有一席之地。
2 专业提升---更加专业的业务能力以及分类明细： 受限于传统的金融架构，丰盛投融业务在走到线上之前，投资业务被限制于单个业务方面，而通过功能性网站平台的开发建设，打破业务之间的壁垒，可将所有业务串联起来。为丰盛投融的金融业务增长与区分提供轻松的扩展空间。 根据企业自身营业范畴定位，将房屋贷款、信用贷款、车辆贷款、股权投资等进行明确的业务细分，与新网网络的合作是充分发挥拥有互联网技术的优势，将经济变革的压力，转化成企业不断向前发展的动力，形成进一步的金融与科技与互联网的具有稳定性的“三角”策略。
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